Künstliche Intelligenz (KI) verändert die Versicherungsbranche und bietet Versicherern neue Möglichkeiten, um Entscheidungsfindungen zu verbessern, Kosten zu senken und Kundenerfahrungen zu optimieren. Allerdings kämpfen viele Versicherer damit, das volle Potenzial von KI aufgrund von Überforderung und Desillusionierung mit allgemeinen KI-Modellen zu erschließen. In diesem Blogbeitrag werden wir untersuchen, wie Versicherer erfolgreich KI-Lösungen implementieren können, wobei wir uns auf zwei breite Kategorien konzentrieren: Zusammenfassung und KI-Assistenten. Wir werden auch die Bedeutung der Vorbereitung auf die KI-Bereitstellung und die Vorteile der Feinabstimmung von KI-Modellen für spezifische Anwendungsfälle und domänenspezifisches Fachvokabular diskutieren.
Eine der Hauptherausforderungen für Versicherer besteht darin, wertvolle Erkenntnisse aus großen Mengen unstrukturierter Daten zu extrahieren. Laut einigen Schätzungen sind bis zu 80 % der Versicherungsdaten in Berichten, E-Mails, Transkripten und anderen Dokumenten vergraben. KI-gestützte Zusammenfassungstools können Versicherern helfen, diese Daten freizuschalten, damit sie bessere Entscheidungen treffen und Kosten senken können.
Ein Spezialversicherer beispielsweise nutzt KI-Lösungen, um unstrukturierte Daten aus medizinischen, Gebäude-, Ingenieur- und anderen Berichten bei der Bewertung und Zeichnung von Risiken zu extrahieren. Durch die Zusammenfassung mit KI hat er die Zeit, die benötigt wird, um 100-seitige Ingenieurberichte in dreiseitige Zusammenfassungen zu destillieren, von 10 Tagen auf 10 Minuten reduziert. Dies spart nicht nur Zeit und Ressourcen, sondern ermöglicht es den Zeichnern auch, Risiken genauer zu bewerten und schnellere Entscheidungen zu treffen.
KI-Assistenten, die mit State-of-the-Art-Such- und Abrufsprachmodellen ausgestattet sind, können Aufgaben rationalisieren, indem sie Informationen in Versicherungsdaten finden, Fragen dazu genau beantworten und sogar vollständig neuen Inhalt erstellen. Diese Assistenten können globale Teams unterstützen, indem sie multilinguale Fähigkeiten bieten, was es Versicherern erleichtert, in mehreren Ländern und Regionen zu operieren. Diese Assistenten sind auch gut darin, die Risikofaktoren und Kosten aus Bewertungsberichten zu korrelieren, um die Schadenregulierungsprozesse zu verbessern. Beispielsweise eine State-of-the-Art-KI-Lösung, die Ingenieurberichte automatisch zusammenfasst, wichtige Highlights extrahiert und Zusammenfassungen erstellt, die Zeichnern helfen, Risiken zu bewerten und schneller Entscheidungen zu treffen, im großen Maßstab.
Es gibt keine Einheitsformel, wenn es um KI geht. Wo Versicherer ihre Bemühungen zuerst konzentrieren, wird in der Regel von der Geschäftsstrategie und den Zielen ihrer Organisation geleitet, während sie ihren Wettbewerbsvorteil aufbauen. Bevor jedoch KI-Lösungen bereitgestellt werden, sollten Versicherer möglicherweise einige Vorarbeiten leisten, um die vollen Vorteile von KI zu nutzen. Dazu gehört die Identifizierung des richtigen Ansatzes für ihren speziellen Anwendungsfall, die Aktualisierung ihres Such- und Abrufstapels und die Feinabstimmung ihres gewählten Modells für spezifische Aufgaben und domänenspezifisches Fachvokabular. Die Feinabstimmung ermöglicht es einem Versicherer, ein KI-Modell anhand seiner Zeichnungsrichtlinien, Policendokumente, Callcenter-Transkripte und anderer Unternehmensdaten zu schulen, um genauere und relevantere Antworten zu erhalten.
Während KI den Versicherern zahlreiche Vorteile bietet, kann die Integration von KI-Lösungen in den Unternehmenskontext eine Herausforderung sein. Um eine erfolgreiche Integration zu gewährleisten, sollten Versicherer Folgendes berücksichtigen:
Unternehmen sollten KI-Lösungen aus mehreren Gründen in Betracht ziehen. Erstens kann KI Versicherern helfen, Routinetätigkeiten zu automatisieren, wodurch ihre Mitarbeiter sich auf strategischere Initiativen konzentrieren können. Zweitens kann KI Versicherern helfen, bessere Entscheidungen zu treffen, indem sie ihnen Echtzeiteinblicke in ihre Daten bietet. Drittens kann KI Versicherern helfen, Kundenerfahrungen zu verbessern, indem sie ihre Angebote personalisieren und schnellere und genauere Antworten auf Kundenanfragen bieten.
Darüber hinaus kann KI Versicherern helfen, Kosten zu senken, indem sie Prozesse automatisieren und Möglichkeiten zur Kosteneinsparung identifizieren. Beispielsweise können KI-gestützte Schadenmanagementlösungen Versicherern helfen, betrügerische Ansprüche zu erkennen, wodurch die Kosten für die Schadenabwicklung gesenkt werden. Darüber hinaus können KI-gestützte Zeichnungslösungen Versicherern helfen, Risiken genauer zu bewerten, wodurch die Wahrscheinlichkeit teurer Ansprüche verringert wird.
Abschließend lässt sich sagen, dass KI das Potenzial hat, die Versicherungsbranche zu verändern und Versicherern neue Möglichkeiten zu bieten, um Entscheidungsfindungen zu verbessern, Kosten zu senken und Kundenerfahrungen zu optimieren. Durch die Konzentration auf KI-gestützte Zusammenfassung und Wissensassistenten können Versicherer wertvolle Erkenntnisse aus unstrukturierten Daten gewinnen und Aufgaben im gesamten Versicherungslebenszyklus rationalisieren. Um jedoch KI-Lösungen erfolgreich zu implementieren, müssen Versicherer sich auf die KI-Bereitstellung vorbereiten und KI-Modelle für spezifische Anwendungsfälle und domänenspezifisches Fachvokabular feinabstimmen. Mit dem richtigen Ansatz können Versicherer das volle Potenzial von KI ausschöpfen und einen Wettbewerbsvorteil auf dem Markt erzielen.
